洗錢案例：嫌疑人拒不配合調查，銀行賬戶“說”出真相
巨額非法集資所得流向不明，涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人卻三緘其口，堅稱“不知情”。檢察官經過抽絲剝繭、深挖細查，最終依法追訴3名洗錢犯。近日，經上海市浦東新區檢察院提起公訴，法院以洗錢罪判處被告人葛某有期徒刑九個月，被告人黃某甲有期徒刑一年，緩刑一年，被告人黃某乙有期徒刑十個月。
2022年7月，浦東新區檢察院受理了一起非法吸收公眾存款、集資詐騙案。在上游非法集資案中，付某與趙某（均已判決）伙同他人先后成立投資公司，在未取得國家相關部門批準的情況下，通過電視廣告、客戶見面會、口口相傳等方式公開宣傳，以虛構公司持有銀行承兌匯票、銷售理財產品等方式，向社會不特定公眾非法募集資金，涉案金額巨大。
巨額的非法集資所得都流向何處？起初，上海某會計師事務所提供的司法鑒定審計報告只顯示了涉案公司及犯罪嫌疑人相關銀行賬戶的資金流入情況。檢察官注意到，其中多次出現幾個固定銀行賬戶的單筆大額交易。于是，檢察官要求審計單位著重統計這些銀行賬戶的資金情況，緊扣資金流出、回流兩個關鍵節點，分析資金走向，形成完整的資金流向圖。
由此，這些銀行賬戶背后的3人浮出水面。他們分別是付某的前妻葛某、趙某的妻子黃某甲以及親戚黃某乙。審計單位再次提供的資金流向圖清晰顯示，3人的幾張涉案銀行卡接收了幾百萬元到幾千萬元不等的資金，后全部轉出到該案的關聯人或關聯公司賬戶。
但葛某等3人到案后，以“不清楚公司做什么業務”“不清楚銀行卡借出后作何使用”“不知道卡里的錢是怎么來的”等理由，拒不承認涉嫌洗錢罪。面對這一情況，檢察官一方面繼續對3人釋法說理，另一方面積極尋找其他突破口。
針對葛某的“與付某感情破裂，已經離婚”“不知道付某公司經營情況”“銀行卡中流入資金為付某轉來的撫養費”等辯解，檢察官以查明的事實戳穿了她的謊言。首先，二人離婚恰逢付某的投資公司爆雷前夕，時間節點過于巧合。且公安辦案人員證明，付某被捕時第一反應是電話通知葛某；其次，付某公司的財務人員在證言中提到，“葛某曾多次于經營時間出現在付某公司”，可見葛某對付某公司基本經營模式不知情的辯解并不可信。此外，檢察機關要求公安機關查明涉案銀行卡的開戶情況。經查，涉案銀行卡由葛某開戶，且在付某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留期間，該銀行卡仍有多筆轉賬、消費交易記錄。
一系列證據擺在面前，葛某最終在審查起訴階段如實供述，自己明知付某從事非法集資業務，仍提供個人銀行賬戶給付某及其經營的公司使用，幫助轉移非法募集的資金400余萬元。
在檢察官不斷耐心地釋法說理下，面對銀行開戶證明、資金交易記錄等證據，黃某甲與黃某乙最終也如實供述，二人分別為趙某及其經營的公司轉移非法募集的資金2000余萬元、3900余萬元。
來源 | 檢察日報、浦東檢察、上海檢察
作者 | 王暢
